In precedenza abbiamo appreso che le criptovalute sono decentralizzate. In questo caso, esistono servizi finanziari decentralizzati per esse?
La risposta è "sì".
Che cos’è DeFi?
La finanza decentralizzata (DeFi) è una finanza basata sulla blockchain che non si affida a istituzioni finanziarie (come broker, borse o banche) per fornire strumenti finanziari. Utilizza invece contratti intelligenti (come Ethereum) sulla blockchain per gli eventi finanziari. La DeFi permette di prestare o prendere in prestito denaro ad altri, di scambiare criptovalute e di ricevere interessi in conti simili a quelli di risparmio.
Qual è la differenza tra la DeFi e il sistema di finanziamento tradizionale?
L'opposto della finanza decentralizzata (DeFi) è la finanza centralizzata (CeFi), che si riferisce alle istituzioni finanziarie più comuni, come fondi, titoli, banche e assicurazioni. Le istituzioni finanziarie tradizionali devono verificare le informazioni dei clienti per determinare il limite di credito. Inoltre, fungono da intermediari per i servizi di risparmio o di prestito. Le istituzioni finanziarie tradizionali devono verificare le informazioni dei clienti per determinare il limite di credito. Inoltre, fungono da intermediari per i servizi di risparmio o di prestito. Di conseguenza, l'efficienza della liquidità dei fondi è bassa e il rischio è relativamente incontrollabile. D'altra parte, la DeFi utilizza la blockchain per verificare l'identità dell'utente sulla catena. Chiunque può utilizzare gli asset digitali per partecipare agli accordi di smart contract per completare la transazione di prestito e di prestito senza la necessità di intermediari, aumentando così la liquidità dei fondi e incrementando le entrate degli utenti.
Come iniziare a lavorare con la DeFi?
Rispetto al mondo finanziario tradizionale, la DeFi è più divertente. È possibile completare più velocemente gli eventi supportati dal mondo finanziario tradizionale sulla blockchain. Non sono necessari documenti o terze parti, basta preparare le criptovalute con un portafoglio crittografico. Presentiamo i quattro servizi finanziari decentralizzati più comuni nel campo della DeFi.
Estrazione di Liquidità
È possibile interagire con la piattaforma DeFi o fornire liquidità (ad esempio, fare trading sulla piattaforma, puntare, prestare, prendere in prestito) per ricevere criptovalute emesse dalla piattaforma come ricompensa.
Market Maker Automatizzato
L'Automated Market Maker (AMM) è un protocollo di scambio decentralizzato (DEX) che si basa su una formula matematica per prezzare gli asset.Non è necessario avere una controparte (un altro trader) dall'altra parte per operare.Invece, si interagisce con un smart contract che "crea" un mercato per voi.
Staking
Potete puntare e bloccare le vostre criptovalute sulla piattaforma, durante la quale non potrete accedere agli asset. Sarete ricompensati con la criptovaluta corrispondente al momento del riscatto alla scadenza.
Crediti e Prestiti
È possibile provare i servizi di prestito e di erogazione della liquidità nel pool di liquidità. Il mutuatario e il mutuante effettuano transazioni attraverso il pool di liquidità. Il tasso di interesse per ogni transazione è determinato dalla liquidità del pool, ossia dal rapporto di fluttuazione tra l'importo totale della domanda del mutuatario e l'importo totale delle criptovalute del prestatore. Ciò consente ai prestatori di ricevere maggiori interessi e ai mutuatari di pagare meno interessi.
Ecosistema Attutale di Defi
Stablecoin
La Stablecoin è una moneta di scambio garantita dal fiat con un rapporto di 1:1.La maggior parte degli stablecoin sono ancorati e sostenuti dal dollaro statunitense, come USDT, USDC, ecc.
Livello Transazione
Con lo sviluppo della DeFi, la questione dell'efficienza della catena pubblica è diventata sempre più importante, soprattutto per Ethereum.Pertanto, molte catene pubbliche stanno esplorando attivamente soluzioni, che sono divise in Livello 1 e Livello 2.Il livello 1 aumenta l'efficienza della catena pubblica, mentre il livello 2 è progettato per migliorare l'efficienza del livello 1 (Ethereum Network).
Portafoglio Cripto
Il portafoglio, uno dei componenti più critici dell'ecosistema DeFi, è considerato il browser del mondo DeFi, attraverso il quale possiamo utilizzare le varie applicazioni DApp.
Piattaforma Di Trading Decentralizzata
Automated Market Maker (AMM) fornisce liquidità attraverso un algoritmo in cui acquirenti e venditori prelevano liquidità direttamente dallo smart contract e ricevono quotazioni in base al numero di gettoni richiesti e disponibili di liquidità. Pertanto, funziona più come un "cambio valuta" di un "cambio". L'aspetto unico dell'AMM è che chiunque può diventare un market maker fornendo fondi e guadagnando profitto dalle commissioni di trading pagate da terzi.
Crediti e Prestiti Decentralizzati
Molte piattaforme DeFi consentono il prestito diretto e l'assunzione di Ether tramite contratti intelligenti, e una caratteristica di questi smart contract è che il mutuatario non ha bisogno di trovare il mutuante e viceversa.Invece, i contratti intelligenti assumono il ruolo di intermediario e i tassi di interesse sono calcolati algoritmicamente sulla base dell'offerta e della domanda.
Protocollo di Aggregazione
In un ecosistema DeFi, di solito c'è più di uno scambio decentrato (DEX). Ci sono più di 20 piattaforme di trading nell'ecosistema Ethereum, il che significa che la liquidità delle attività sarà dispersa. La funzione della piattaforma di trading di aggregazione è di aiutare gli utenti a catturare il miglior prezzo su ogni piattaforma e completare l'acquisto in una sola transazione, minimizzare il problema dello slittamento dei prezzi.
Questa è una breve introduzione a DeFi. DeFi porterà più liquidità al mercato delle criptovalute e potrai sbloccare le prime informazioni sul mercato investendo in DeFi su BingX. Visita l'app BingX su [Buy/Sell - Spot - DeFi] o clicca su https://bingx.com/en-us/market/spot/ per investire nei progetti DeFi.