Untuk menjaga ketertiban dan keamanan perdagangan P2P, ketentuan-ketentuan berikut ini berfungsi sebagai aturan tambahan mengenai Uang Jaminan sesuai dengan Peraturan Pedagang:
1. Aturan Deposit Keamanan Pedagang P2P:
Untuk memastikan keamanan dan pengalaman pengguna dalam perdagangan P2P, platform berhak memotong uang jaminan pedagang ("Uang Jaminan") dalam situasi berikut, setelah verifikasi identitas (KYC) dan pemeriksaan anti pencucian uang (AML) selesai.
a. Skenario Pemotongan Uang Jaminan:
Platform dapat membatasi fungsionalitas akun pedagang dan memotong sebagian atau seluruh Uang Jaminan mereka jika salah satu dari hal berikut terjadi:
(1) Pedagang terlibat dalam sengketa banding P2P, dan platform menentukan bahwa pedagang bersalah dan bertanggung jawab untuk mengatasi masalah tersebut, tetapi pedagang gagal menyelesaikan banding dan memikul tanggung jawab atas masalah terkait dalam jangka waktu yang ditentukan, sehingga mengakibatkan kerugian finansial bagi pengguna lain.
(2) Pedagang menggunakan platform untuk pencucian uang, penghindaran pajak valuta asing yang ilegal atau terselubung, arbitrase, manipulasi harga, niat jahat untuk mengganggu transaksi, atau aktivitas lain yang melanggar aturan platform atau tindakan ilegal.
(3) Pedagang merekrut mitra menggunakan merek platform, mengenakan biaya perantara, memasang iklan penipuan, atau terlibat dalam aktivitas yang secara jahat menyesatkan pengguna dan menyebabkan kerugian finansial, atau perilaku apa pun yang berdampak negatif pada hak, kepentingan, atau reputasi platform.
(4) Pedagang mengizinkan orang lain menggunakan kartu bank atau akun perdagangan pihak ketiga, atau terlibat dalam penipuan, pencucian uang, atau kegiatan ilegal atau kriminal lainnya, yang merugikan platform, pengguna, atau pihak ketiga.
(5) Jika terdapat pesanan P2P yang sedang diajukan banding karena alasan apa pun, pedagang bertanggung jawab atas segala kewajiban yang ditentukan sehubungan dengan pesanan yang diajukan banding. Jika pedagang tidak dapat dihubungi dalam waktu yang wajar, platform tidak bertanggung jawab atas segala perubahan pada Uang Jaminan yang disebabkan oleh alokasi tanggung jawab.
(6) Pedagang melanggar aturan atau pedoman platform lainnya.
(7) Akun pembayaran atau penerimaan pedagang dibekukan karena tindakan pribadi, dan pedagang gagal melapor ke platform dalam jangka waktu yang diperlukan.
(8) Platform dapat, atas kebijakannya sendiri, memotong Uang Jaminan pedagang untuk situasi lain yang diakibatkan oleh kesalahan pedagang.
(9) Setelah platform memotong sebagian atau seluruh Uang Jaminan Pedagang sesuai dengan Peraturan Pedagang, pedagang harus mengisi kembali Uang Jaminan secara penuh. Jika tidak melakukannya dalam waktu yang ditentukan, status pedagang akan dihapus.
b. Jumlah sebenarnya dari pengurangan Uang Jaminan akan ditentukan oleh evaluasi manajemen risiko platform, berdasarkan dampak dan jumlah kompensasi yang sesuai.
Dalam keadaan khusus berikut, platform berhak untuk secara otomatis memotong seluruh Uang Jaminan:
(1) Platform memiliki bukti yang wajar bahwa pedagang terlibat langsung dalam atau membantu penipuan, pencucian uang, atau aktivitas ilegal atau kriminal lainnya.
(2) Pedagang ditemukan terlibat dalam kegiatan penipuan atau pencucian uang saat melakukan transaksi lintas platform di platform lain.
(3) Pedagang ditemukan telah deposit aset ilegal (misalnya dana curian atau hasil penipuan akun) ke dalam platform.
(4) Pembayaran pedagang menyebabkan akun penerima pengguna dibekukan, dan selama proses verifikasi, pedagang ditemukan terlibat dalam penyampaian informasi verifikasi palsu.
(5) Pembayaran pedagang menyebabkan akun penerima pengguna dibekukan, dan pedagang menolak untuk bekerja sama dalam menyelesaikan masalah tersebut.
(6) Akun penerimaan dan pembayaran pedagang dibekukan beberapa kali tanpa menanggapi permintaan pelaporan dari platform, atau pembekuan tersebut menyebabkan kerugian yang signifikan bagi pengguna lain di platform.
(7) Setelah menerima permintaan pedagang untuk menyesuaikan Uang Jaminan, platform akan memproses pengembalian dana dalam waktu 3-5 hari kerja jika pedagang memenuhi persyaratan penyesuaian uang jaminan. Kewajiban ini tunduk pada verifikasi riwayat perdagangan pedagang dan evaluasi sesuai dengan kebijakan yang relevan.