Afin de préserver la sécurité du trading P2P, les conditions suivantes viennent compléter les règles relatives au dépôt de garantie pour les vendeurs :
1. Règles relatives au dépôt de garantie des vendeurs P2P :
Afin de garantir la sécurité du trading P2P, la plateforme se réserve le droit de déduire le dépôt de garantie du vendeur (le "dépôt de garantie") dans les circonstances suivantes, après vérification de l'identité (KYC) et contrôle de la lutte contre le blanchiment d'argent (AML).
a. Scénarios pour la déduction du dépôt de garantie :
La plateforme peut limiter les fonctionnalités du compte d'un vendeur et déduire une partie ou la totalité de son dépôt de garantie si l'une des situations suivantes se produit :
(1) Le vendeur est impliqué dans un litige relatif à un recours P2P. La plateforme estime que le vendeur est fautif et qu'il doit régler le problème, mais le vendeur ne résout pas le recours dans le délai imparti, ce qui entraîne des pertes financières pour d'autres utilisateurs.
(2) Le vendeur utilise la plateforme pour le blanchiment d'argent, l'évasion fiscale ou le change illégal, l'arbitrage, la manipulation des prix, la volonté de perturber les transactions, toute autre activité qui enfreint les règles de la plateforme, ou toute action illégale.
(3) Le vendeur recrute des partenaires en utilisant la marque de la plateforme, en facturant des frais d'intermédiaire, en publiant des annonces frauduleuses ou en se livrant à des activités qui induisent les utilisateurs en erreur et provoquent des pertes financières, ou à tout comportement qui a un impact négatif sur les droits, les intérêts ou la réputation de la plateforme.
(4) Le vendeur permet à d'autres personnes d'utiliser des cartes bancaires ou des comptes de trading de tiers, se livre à de la fraude, au blanchiment d'argent ou à d'autres activités illégales ou criminelles, portant préjudice à la plateforme, aux utilisateurs ou à des tiers.
(5) Si des ordres P2P font l'objet d'un recours, le vendeur est responsable de toutes les obligations en lien avec les ordres ayant fait l'objet du recours. Si le vendeur ne peut être contacté dans un délai raisonnable, la plateforme n'est pas responsable des changements apportés au dépôt de garantie en raison de l'attribution des responsabilités.
(6) Le vendeur enfreint toute autre règle ou ligne directrice de la plateforme.
(7) Les comptes de paiement ou de réception du vendeur sont gelés en raison d'actions personnelles, et le vendeur ne se signale pas à la plateforme dans les délais requis.
(8) La plateforme peut, à sa discrétion, déduire le dépôt de garantie du vendeur pour toute autre situation résultant de la faute du vendeur.
(9) Une fois que la plateforme a déduit une partie ou la totalité du dépôt de garantie du vendeur conformément au règlement des vendeurs, le vendeur doit reconstituer la totalité du dépôt de garantie.
b. Le montant réel de la déduction du dépôt de garantie sera déterminé par l'évaluation de la gestion des risques de la plateforme, en fonction de l'impact et du montant de l'indemnisation correspondante.
Dans le cas des circonstances particulières suivantes, la plateforme se réserve le droit de déduire automatiquement la totalité du dépôt de garantie :
(1) La plateforme dispose de preuves suffisantes indiquant que le vendeur est directement impliqué dans des activités de fraude, de blanchiment d'argent ou d'autres activités illégales ou criminelles.
(2) Le vendeur s'avère être lié à des activités de fraude ou de blanchiment d'argent lorsqu'il effectue des transactions sur d'autres plateformes.
(3) Le vendeur a déposé des actifs illégaux (par exemple, des fonds volés ou le produit d'une fraude sur un compte) sur la plateforme.
(4) Le paiement du vendeur entraîne le gel du compte de réception d'un utilisateur et, au cours de la procédure de vérification, il s'avère que le vendeur est impliqué dans la transmission d'informations de vérification frauduleuses.
(5) Le paiement effectué par le vendeur entraîne le gel du compte de réception d'un utilisateur et le vendeur refuse de participer à la résolution du problème.
(6) Les comptes de réception et de paiement du vendeur ont été gelés à plusieurs reprises sans répondre aux demandes de signalement de la plateforme, ou le gel entraîne des pertes importantes pour les autres utilisateurs de la plateforme.
(7) Après avoir reçu la demande du vendeur concernant l'ajustement du dépôt de garantie, la plateforme traitera le remboursement dans un délai de 3 à 5 jours ouvrables si le vendeur remplit les conditions. Cette obligation est sujette à la vérification des antécédents du vendeur en matière de trading et à une évaluation en accord avec nos politiques.