Um die Order und die Sicherheit von P2P Trading aufrechtzuerhalten, dienen die folgenden Bedingungen als zusätzliche Regeln für die Kaution im Rahmen der Vorschriften für Händler:
1. Regeln für P2P-Händler-Kautionen:
Um die Sicherheit und die Erfahrung des Nutzers beim P2P Trading zu gewährleisten, behält sich die Plattform das Recht vor, die Kaution des Händlers (die "Kaution") unter den folgenden Umständen abzuziehen, nachdem die Identitätsprüfung (KYC) und die Anti-Geldwäsche-Prüfung (AML) abgeschlossen sind.
a. Szenarien für den Abzug der Kaution:
Die Plattform kann die Kontofunktionalität eines Händlers einschränken und einen Teil oder die gesamte Kaution abziehen, wenn einer der folgenden Fälle eintritt:
(1) Der Händler ist in einen P2P-Widerspruchsstreit verwickelt, und die Plattform stellt fest, dass der Händler die Schuld trägt und für die Lösung des Problems verantwortlich ist, aber der Händler versäumt es, den Widerspruch zu lösen und die Verantwortung für die damit verbundenen Probleme innerhalb des festgelegten Zeitrahmens zu übernehmen, was zu finanziellen Verlusten für andere Nutzer führt.
(2) Der Händler nutzt die Plattform für Geldwäsche, illegale oder verschleierte Devisensteuerhinterziehung, Arbitrage, Preismanipulation, die böswillige Störung von Transaktionen, oder andere Aktivitäten, die gegen die Regeln der Plattform verstoßen, oder illegale Handlungen.
(3) Der Händler wirbt Partner unter Verwendung der Marke der Plattform, erhebt Vermittlungsgebühren, veröffentlicht betrügerische Anzeigen oder beteiligt sich an Aktivitäten, die Nutzer böswillig irreführen und finanzielle Verluste verursachen, oder an einem Verhalten, das sich negativ auf die Rechte, Interessen oder den Ruf der Plattform auswirkt.
(4) Der Händler erlaubt anderen die Nutzung von Bankkarten oder Handelskonten Dritter oder beteiligt sich an Betrug, Geldwäsche oder anderen illegalen oder kriminellen Aktivitäten, die der Plattform, den Nutzern oder Dritten schaden.
(5) Wenn es P2P-Order gibt, die aus irgendeinem Grund unter Widerspruchsverfahren stehen, ist der Händler für alle Verbindlichkeiten verantwortlich, die im Zusammenhang mit den angefochtenen Ordern festgestellt werden. Kann der Händler nicht innerhalb eines angemessenen Zeitraums kontaktiert werden, haftet die Plattform nicht für Änderungen der Kaution, die sich aus der Zuweisung der Verantwortlichkeit ergeben.
(6) Der Händler verstößt gegen andere Regeln oder Richtlinien der Plattform.
(7) Die Zahlungs- oder Quittungskonten des Händlers werden aufgrund persönlicher Handlungen eingefroren und der Händler meldet sich nicht innerhalb des erforderlichen Zeitrahmens bei der Plattform.
(8) Die Plattform kann nach eigenem Ermessen die Kaution des Händlers für jede andere Situation, die auf ein Verschulden des Händlers zurückzuführen ist, einbehalten.
(9) Nachdem die Plattform die Kaution des Händlers gemäß den Vorschriften für Händler ganz oder teilweise einbehalten hat, muss der Händler die Kaution in voller Höhe wieder auffüllen. Geschieht dies nicht innerhalb der angegebenen Frist, wird dem Händler der Status entzogen.
b. Die tatsächliche Höhe des Kautionsabzugs wird durch die Bewertung des Risikomanagements der Plattform auf der Grundlage der Auswirkungen und des entsprechenden Kompensationsbetrags bestimmt.
Im Falle der folgenden besonderen Umstände behält sich die Plattform das Recht vor, automatisch die gesamte Kaution einzubehalten:
(1) Die Plattform hat begründeten Verdacht, dass der Händler direkt in Betrug, Geldwäsche oder andere illegale oder kriminelle Aktivitäten verwickelt ist oder diese unterstützt.
(2) Der Händler wird bei der Durchführung von plattformübergreifenden Transaktionen auf anderen Plattformen mit Betrugs- oder Geldwäscheaktivitäten in Verbindung gebracht.
(3) Es wird festgestellt, dass der Händler illegale Assets (z.B. gestohlene Gelder oder Erlöse aus Kontobetrug) auf der Plattform hinterlegt hat.
(4) Die Zahlung des Händlers führt zur Sperrung des Empfängerkontos eines Nutzers und während des Verifizierungsprozesses wird festgestellt, dass der Händler an der Übermittlung betrügerischer Verifizierungsinformationen beteiligt war.
(5) Die Zahlung des Händlers führt zur Sperrung des Empfängerkontos eines Nutzers und der Händler weigert sich, an der Lösung des Problems mitzuwirken.
(6) Die Empfangs- und Zahlungskonten des Händlers wurden mehrfach eingefroren, ohne dass auf die Aufforderungen der Plattform zur Berichterstattung reagiert wurde, oder das Einfrieren verursacht anderen Nutzern auf der Plattform erhebliche Verluste.
(7) Nach Erhalt des Antrags des Händlers auf Anpassung der Kaution wird die Plattform die Rückerstattung innerhalb von 3 bis 5 Geschäftstagen bearbeiten, wenn der Händler die Bedingungen für die Anpassung der Kaution erfüllt. Diese Verpflichtung unterliegt der Überprüfung der Handelshistorie des Händlers und der Bewertung in Übereinstimmung mit den einschlägigen Richtlinien.