P2P規則丨商戶管理規範

BingX致力於給廣大用戶創造一個公平、安全、穩定的交易環境。爲維護P2P交易的正常秩序，P2P商戶需遵守以下規範：

 

商户入駐基本準則

• 商戶申請：申請P2P商戶必須通過KYC認證、綁定賬戶郵箱和手機號，根據平台指引交納保證金，等待專員審核通過後，即可發佈廣告。
• 訂單處理：商戶應做到付款、放行和回覆及時，不隨意取消訂單、不惡意申訴、服務態度好，不在線時應及時設置暫停營業等。
• 平台維護：商戶不得以任何形式損害平台形象（包括但不限於工作人員、合作方等）或惡意引流至其他平台，尊重平台用戶，履行誠信公平交易的基本原則。

 

商户交易規範

1、操作規範

1. 成爲商戶後，請先閱讀P2P商戶入駐指引。
2. 不允許商戶在廣告信息中留下除平台外第三方平台的聯繫方式，如果私下與用戶進行第三方平台場外資金交易，產生的一切損失平台不承擔任何責任。
3. 商戶作為買方，在完成訂單付款後，如超過30分鐘用戶未放行，可發起訂單申訴及時聯繫在線客服協助處理。
4. 商戶作為賣方，在收到用戶付款並確認實名和金額均無誤後，請儘快放行資產。

2、收付款規範

1. 商户付款賬戶，必須使用與平台實名認證一致的賬戶向用戶轉賬。
2. 商戶收款賬戶，必須使用與平台實名認證一致的賬戶向用戶收款。
3. 商戶在付款時，如交易用戶使用與實名認證不一致的賬戶進行收款，可取消訂單。
4. 商戶在收款時，如交易用戶使用與實名認證不一致的賬戶進行付款，可要求對方取消訂單；如果已經收到用戶付款，可以原路退回，並要求對方取消訂單。如對方拒不配合取消訂單，可發起申訴訂單，平台專員核實情況後協助取消訂單。

3、資金安全規範

1. 商戶不得參與任何形式涉及非法資金的交易。
2. 當用戶由於收到商戶的付款導致銀行卡或其他類型的資金賬戶被凍結，商戶需要積極配合平台和用戶提供相關證明。
3. 商戶賬戶發生凍結，應及時聯繫在線客服，反饋被凍賬戶信息，且提供合理證明說明與交易用戶有關。
4. 由商戶帶來的非法數字資產或非法資金流入平台，導致平台與用戶資產損失或存在法律風險的，平台有權移除商戶資格，對應賬戶資金將無限期凍結並限制出入金功能。如果性質惡劣，司法機關要求協助凍結其平台賬戶和相關資產，平台將配合執行。

4、商戶如存在以下情形之一的，將被移除商戶資格

1. 商戶不配合客服處理訂單/故意拖延，情節嚴重者，取消商戶資格；如造成用戶資產損失，平台有權扣除相應金額資金劃轉給用戶。
2. 當出現訂單糾紛，責任方在商戶側時，商戶多次拒不配合，造成用戶損失的，將取消商戶資格。
3. 商戶泄露用戶的姓名、聯繫方式、地址等相關信息，造成惡劣影響，取消商戶資格。
4. 散佈影響平台形象的不良信息和言論且影響惡劣的，取消商戶資格。對平台用戶進行辱罵，威脅等一切不友好行爲，警告後拒不改正，取消商戶資格。如您對平台有任何改進建議，歡迎通過在線客服提交給我們。
5. 商戶的經營行爲被平台及司法機關判斷涉嫌違法犯罪的，將取消商戶資格，並且按照司法機關要求，賬戶資產將被凍結。被平台判定涉嫌洗錢的商戶，同時取消商戶資格；
6. 商戶有使用程序掛單進行惡意壓價和有發布異常價格收幣的行為造成擾亂平台秩序行爲的，取消商戶資格。
7. 利用各種理由添加平台用戶後試圖引導用戶私下進行第三方交易行為，如涉嫌欺詐造成用戶資金損失，一律取消商戶資格。
8. 商戶觸發平台風控後，提供資料被判定為提供虛假證明材料（包括但不限於偽造或變造的收付款證明、聊天及交易記錄、司法凍結文書、立案材料等證明文件），取消商戶資格。
9. 商戶在交易過程中，故意引導用戶前往其他平台/交易所等進行交易被用戶發現並被多次投訴或涉及詐騙的，永久取消商戶資格，凍結賬戶資金不予解凍。
10. 商戶發佈低價廣告後，連續5單無響應不處理相應訂單導致用戶無法交易擾亂交易秩序的，取消商戶資格。
11. 發佈在P2P市場上的廣告必須嚴格交易规则，需以當前發佈的法幣广告進行對應加密貨幣的交易，並增加相關法幣廣告的流動性。
    例如：商家發布USD法幣廣告，實際引導用戶进行其他法幣交易。這種行為擾亂市場秩序，違反商戶規範。平台如收到用戶投訴或發現商家有此類行為，將實施對應警告和限制：
    a. 首次違規：警告並限制所有交易24小時
    b. 第二次：限制所有交易72小時
    c. 第三次：限制所有交易1個月
    d. 第四次：取消商家資格

注意：申請解除商戶身份

如商戶因自身原因需要解除商戶資格，須向平台郵箱或者客服提交申請。平台在收到解除申請後將核實商戶是否存在：
a. 48小時內有完成/取消的訂單
b. 有未解決的申訴訂單以及未完成的訂單等

如未有以上情況在專員核實完畢後將在3個工作日完成商戶資格解除。解除商戶之日起90天內，不可再次申請開通商戶功能。

 

5、商戶管理處罰措施細則

類型	具體行爲	一次	二次（累計）	三次（累計）
收付款違規處理	商戶未付款情況下，「標記爲已支付」，被用戶申訴	警告	禁止P2P交易24小時	禁止P2P交易48小時
	商戶使用與平台賬戶實名不一致的賬戶付款，被用戶申訴，造成惡劣影響	警告	禁止交易48小時	取消商戶資格
	商戶使用與平台賬戶實名不一致的賬戶收款，被用戶申訴，造成惡劣影響	警告	禁止交易48小時	取消商戶資格
	商戶使用企業或機構賬戶進行收付款的行爲都視爲非實名收付款	警告	禁止交易48小時	取消商戶資格
	商戶經用戶反饋提供收款方式有誤，但交易過程中仍不配合提供正確的收款方式	警告	禁止交易24小時	禁止交易48小時
類型	具體行爲	一次	二次（累計）	三次（累計）
不規範操作行為	經平台判定爲商戶用小號或者指使他人註冊小號，有卡單、延遲支付、刷單行爲的	禁止交易24小時	禁止交易48小時	取消商戶資格
	商戶放行訂單不及時	放行時長3-5H 限制P2P交易24小時	放行時長6-12H 限制P2P交易48小時	放行時長＞12H 限制P2P交易72小時
	經平台判定爲商戶利用他人賬號向平台其他商戶轉賬備註敏感信息、測卡	取消商戶資格	-	-
	與用戶或平台工作人員發生語言衝突或其他不文明行爲，情節嚴重者	警告	禁止交易48小時	取消商戶資格
	商戶經平台風控判定爲搶拍低價訂單行爲，且不配合處理的	警告	取消商戶資格	-
	經平台判定以及用戶舉報廣告掛單行爲異常（例：廣告最低限額和最高限額數字接近，30193～39013；收單數量設置上限後，單筆最小限額也設置上限，等其他風控判定的異常廣告）	警告及關閉廣告	禁止交易48小時	取消商戶資格
	盤口掛一個高價購買廣告/低價出售廣告，但是廣告條件和限額設置的很高，用戶不能下單，這種屬於無效廣告。	警告及禁止交易24小時	取消商戶資格	-
	額外收取不合理手續費	警告及禁止交易24小時	禁止交易72小時	禁止交易7天或以上 取消商戶資格（視申訴嚴重情況是否取消）
	要求用戶提前取消/放行訂單	警告及禁止交易24小時	禁止交易72小時	禁止交易7天或以上 取消商戶資格（視申訴嚴重情況是否取消）
	商戶存在三角交易行為	一經發現永久禁止進行P2P買幣交易
	商戶發佈廣告且使用第三者聯繫方式的	警告及禁止P2P買幣交易7天	永久禁止進行P2P買幣交易
	商戶引流用戶至其他平台交易、涉及詐騙	永久取消商戶資格並凍結賬戶資金不予解凍
	商戶發布有損平台形象的言論（包括損害平台工作人員、合作方等）	警告	禁止交易48小時	取消商戶資格
類型	具體行爲	一次	兩次（累計）	三次（累計）
申訴訂單	惡意申訴： 1.在買幣情況下未付款發起申訴 2.在賣幣收到用戶正確收款方式的付款未放行并發起申訴	警告	禁止交易48小時	禁止交易72小時
	商戶收款賬號出現異常，重新提供新的收款方式，收到款後未在30分鐘內放行被用戶申訴。	警告	禁止交易48小時	禁止交易72小時
	經平台核實或用戶舉報涉及欺詐行為	取消商戶資格且限制出金和P2P交易，相關訂單資金不予解凍	-	-
	商戶作爲賣方，買方轉賬完成後，訂單超時取消或誤點取消，客服介入後未按協商一致的方式處理	警告 凍結相關訂單資金直至申訴完成為止	禁止交易24小時	禁止交易48小時
	商戶作爲賣方，收到交易對手方非實名付款，要求取消訂單且未在收款後的24小時內完成退款操作	警告 凍結相關訂單資金直至申訴完成為止	禁止交易24小時	禁止交易48小時
	商戶收到用戶付款金額大於實際訂單金額後，故意拖沓不處理	禁止交易24小時 凍結相關訂單資金	凍結相關訂單資金直至退款為止（如超過48小時仍未處理，平台將扣除超出訂單部分資金劃轉給用戶）	-
	商戶作為買方，向用戶付款金額少於訂單金額，且沒有主動處理	禁止交易24小時 凍結相關訂單資金	凍結相關訂單資金直至退款為止（如超過48小時仍未處理，平台將扣除超出訂單部分資金劃轉給用戶）	-

類型	具體行爲	視情況嚴重程度
觸發風控異常處理	商戶作爲買方，在打款後導致對手方收款賬戶被凍結，收到反饋後超過24小時未向用戶反饋處理結果。（超時未處理，限制賬戶交易功能）	下架全部廣告，限制發佈廣告權限或取消商戶資格
	商戶買方向用戶付款時，導致對方銀行卡等資金賬戶司法凍結	暫時下架廣告或取消商戶資格，直到涉及用戶賬戶正常後恢復。
	被風控系統檢測到異常，明確拒絕或不積極配合完成平台風控要求的進一步反洗錢核查工作。	取消商戶資格且限制提幣出金和P2P交易

 

違規類型	措施
	認證商戶	普通商戶
當日P2P訂單申訴≥5筆，且商戶≥2小時無回復不響應訂單或申訴處理	限制提幣及P2P賣幣12小時	限制提幣及P2P賣幣24小時
連續3天每日P2P訂單申訴≥5筆，且商戶≥2小時無回復不響應訂單或申訴處理	降级为普通商户 限制P2P交易24小时	限制P2P交易72小时
未經交易對手同意使用第三方賬戶支付	首次：警告及臨時限制P2P交易 第2次：降級為普通商戶	首次：警告及臨時限制P2P交易 第2次：取消商戶資格
在個人暱稱或頭像中使用“BingX”官方詞彙或者平台Logo	首次：警告 第2次：限制提幣及P2P賣幣24小時 第3次：限制P2P交易72小時	首次：警告 第2次：限制提幣及P2P賣幣24小時 第3次：限制P2P交易72小時

注意：申訴判定責任方非商戶時不受此措施限制。

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